Блокчейн для всех. Как работают криптовалюты, BaaS, NFT, DeFi и другие новые финансовые технологии

В этом разделе мы процитируем основные положения из эмоциональной статьи Дж. Григгаssss1, вышедшей в августе 2021 г.

Хотя подавляющее большинство транзакций с криптовалютой осуществляется в законных целях, она особенно привлекательна для злоумышленников, и мы ожидаем рост числа уголовных дел, связанных с криптовалютой, по мере ее глобального распространения. Правоохранительные органы на всех уровнях должны повышать свою криптовалютную грамотность и разрабатывать эффективные стратегии расследования.

Криптовалюта не анонимна, она псевдонимна. Остатки в криптовалюте и истории транзакций пользователей связаны с уникальными адресами, они выражаются в виде длинных строк букв и цифр, обычно генерируются цифровым криптовалютным кошельком с множеством адресов и легко просматриваются в общедоступных блокчейнах.

Транзакции с криптовалютой более прозрачны, чем обычные финансовые. Записи транзакций в блокчейне остаются навсегда и могут быть просмотрены в любое время, даже спустя годы.

Тем не менее в блокчейне не видно реальное имя человека или название организаций, проводящих транзакцию. Это означает, что следователям необходимо предпринять дальнейшие шаги, чтобы определить, кто стоит за подозрительной транзакцией. Подавляющее большинство транзакций с криптовалютой проводится через биржи криптовалют и другие сервисы компаний, предоставляющих финансовые услуги.